После провала греческой заявки Binance готовит новую попытку лицензирования в ЕС, рискуя потерять доступ к миллионам клиентов.
Компания заявляет, что не покинет регион и будет добиваться авторизации в другой юрисдикции. До истечения текущего разрешения осталась примерно неделя. Без лицензии ей придется упорядоченно сворачивать европейскую деятельность.
Провал в Греции произошел после консультаций с несколькими надзорными органами. Реальные заявки компания подавала только в Греции. Переговоры в Ирландии и Латвии также натолкнулись на сопротивление.
Регуляторы выражали беспокойство из‑за прежних штрафов за несоблюдение правил ПОД/ФТ, сложной международной структуры и воспринимаемой культуры повышенного риска. Дополнительные вопросы касались биографий топ‑менеджеров и возможного влияния основателя. Компания настаивает, что усилила контроль и инвестировала в комплаенс.
Режим MiCA действует с прошлого года и требует получить лицензию в одной стране ЕС до 30 июня. Такой «паспорт» позволяет обслуживать клиентов по всему блоку. Европейский регулятор ценных бумаг потребовал, чтобы фирмы без разрешений немедленно начали упорядоченное сворачивание деятельности в ЕС.
Неудача Binance станет тестом прочности новых общеевропейских правил. Надзорные органы в Латвии, Ирландии и Греции координировали подход к заявке, чтобы избежать регуляторных разночтений. Регуляторы опасаются, что неравномерное применение правил ослабит контроль над многомиллиардной индустрией.
Компания считает, что выполнила требования MiCA и не видит нерешенных вопросов по своей заявке. Она утверждает, что усилила внутренние процедуры и наняла около 1 500 сотрудников комплаенса. Руководство не раскрывает причину отказа в Греции и готовит новую подачу.
Binance заявляет о более чем 300 млн клиентов по миру, но не раскрывает европейскую базу. Приложение в прошлом году скачали в ЕС более 4 млн раз, особенно во Франции, Германии и Испании. Эти масштабы усиливают ставки предстоящего решения.
Компания ранее сталкивалась с трудностями получения разрешений за пределами ЕС. Она не имеет авторизации в Великобритании и покинула Японию после работы без лицензии. Основная лицензия сейчас действует в Объединенных Арабских Эмиратах.
В 2023 году основатель Чанпэн Чжао признал вину в нарушении американских законов по ПОД/ФТ в рамках урегулирования на $4,3 млрд. Он отбывал почти четыре месяца заключения и был помилован в прошлом году президентом США Дональдом Трампом. Власти США также заявляли о нарушениях санкционных правил и сокрытии более 100 000 подозрительных транзакций.
Если компания не успеет получить лицензию, ей придется сворачивать европейские услуги и уведомлять клиентов. Руководство продолжит искать альтернативную юрисдикцию для авторизации. Исход определит доступность крупнейшей криптобиржи для пользователей в 27 странах ЕС.